• Le FITC a exhorté les banques nigérianes à renforcer leurs protocoles de sécurité

Les institutions financières, en particulier les banques commerciales du pays, ont perdu 5,7 milliards de nairas à cause de la fraude, comme au deuxième trimestre de cette année.

Selon le FITC, dans son rapport sur la fraude et les contrefaçons du deuxième trimestre, un total de 11 679 cas ont été signalés et, par rapport aux 12 553 cas enregistrés au premier trimestre, une diminution de 6,96 % est notée.

FITC, une organisation professionnelle à but non lucratif, compte parmi ses membres la Banque centrale du Nigeria (CBN), la Nigeria Deposit Insurance Corporation (NDIC) et toutes les banques agréées du Nigeria. Il a indiqué que les fraudes ont été signalées par 24 banques qui ont déposé des déclarations sur les cas de fraude pour la période.

Les données du premier trimestre 2023 indiquent que la fraude mobile, la fraude informatique/Web et les fraudes liées aux points de vente étaient les trois
types de fraude les plus répandus, poursuivant la tendance observée au premier trimestre 2023.

Les données ont révélé une augmentation significative de 276,98 % du montant total impliqué dans les cas de fraude au cours du deuxième trimestre 2023 par rapport au trimestre précédent.

FITC a noté que la somme est passée de 2,58 milliards de nairas à 9,75 milliards de nairas. De même, pour le montant perdu, il y a eu une augmentation substantielle de 1 125,03 %, passant de 472 millions de nairas au premier trimestre 2023 à 5,79 milliards de nairas au deuxième trimestre 2023.

Le rapport indique qu’au deuxième trimestre 2023, il y a eu une diminution de 6,4 % de l’implication de personnes extérieures dans les affaires de fraude, le nombre passant de 12 351 cas au trimestre précédent à 11 561 cas. Cependant, il a observé que l’implication du personnel dans la fraude a augmenté de 22,22 pour cent, passant de 72 cas au premier trimestre à 88 cas au deuxième trimestre 2023.

À l’inverse, le nombre de licenciements liés à des activités frauduleuses a diminué de 26,67 pour cent, passant de 15 cas au premier trimestre à 11 cas au deuxième trimestre.

Lors de l’examen du deuxième trimestre 2023, une analyse du classement basé sur l’ampleur des catégories de fraude révèle que les prêts frauduleux avaient le classement le plus élevé, représentant 6,03 milliards de Naira (61,81 %) du montant total.

Elle a été suivie par la catégorie de fraude informatique/Web avec 1,47 milliard de nairas (15,10 %). La fraude mobile arrive ensuite avec 751 millions de nairas (7,7 %), et les retraits frauduleux se sont élevés à 663 millions de nairas (6,79 %).

Selon les données sur le montant total perdu à cause des fraudes au premier trimestre 2023, FITC a expliqué que les prêts frauduleux représentaient la perte la plus élevée à 94,35 %, avec une valeur de 5,46 milliards de nairas. La fraude mobile représentait 3,39 pour cent du total, s’élevant à 196 millions de nairas, tandis que les retraits frauduleux sur ordinateur/Web représentaient 1,03 pour cent, totalisant 59,5 millions de nairas.

Parallèlement, compte tenu de l’augmentation du montant total impliqué dans les cas de fraude et du montant perdu, la FITC a exhorté les banques nigérianes à renforcer leurs protocoles et systèmes de sécurité pour empêcher tout accès non autorisé aux comptes clients et aux informations sensibles.

Selon l’organisation, cela peut impliquer l’intégration de mesures telles que l’authentification multifacteur, la mise en œuvre de techniques de cryptage fortes et la garantie de mises à jour de sécurité régulières.

« En outre, les banques devraient utiliser des systèmes et des technologies avancés de détection des fraudes, capables d’analyser les modèles, d’identifier les anomalies et de détecter les activités suspectes en temps réel. Ces systèmes qui utilisent l’intelligence artificielle (IA) et l’apprentissage automatique (ML) peuvent aider à identifier les incidents de fraude potentiels et déclencher des alertes pour une enquête plus approfondie.

« Il est également important d’effectuer des audits réguliers des systèmes, processus et contrôles internes pour identifier toute vulnérabilité ou faiblesse qui pourrait être exploitée par les fraudeurs et le personnel de la banque », a conseillé FITC.

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